C. 有關收集客戶識別信息的常見問題

問1 : 就根據《操守準則》第5.6(o)(i)段取得自然人客戶的客戶識別信息而言，以下身分證明文件是否被視為國民身分證明文件或護照：(1)往來港澳通行證（俗稱雙程證）；(2)香港特別行政區簽證身份書；及(3)前往港澳通行證（俗稱單程證）？如否，相關受規管中介人是否須為曾使用上述文件開戶的客戶更新客戶識別信息？

答:

就個人客戶而言，應按以下優先次序提供有關類別的身分證明文件：(1)香港身份證；(2)國民身分證明文件；(3)護照。

據我們了解，往來港澳通行證（俗稱雙程證）及前往港澳通行證（俗稱單程證）是由內地當局向中國居民發出的旅遊證件，而非國民身分證明文件或護照。沒有香港身份證的中國居民應提供其內地身份證（國民身分證明文件）上的資料或（如沒有內地身份證）其護照上的資料，作為其客戶識別信息。

據我們了解，香港特別行政區簽證身份書是由香港當局向在一般情況下應持有香港身份證的香港居民發出的旅遊證件。依照上述排序表，香港居民應提供其香港身份證上的資料，作為客戶識別信息。

如現有的客戶信息並不符合香港投資者識別碼制度下的排序表規定，相關受規管中介人便須在香港投資者識別碼制度實施前，為有關客戶更新客戶識別信息，並據此準備配對檔案。

如欲詳細了解構成客戶識別信息的資料有哪些類別，請參閱《諮詢文件》第41段及《操守準則》第5.6(n)及(o)段。

問2 : 如某客戶的護照已過期，則相關受規管中介人在取得新護照的客戶識別信息前，是否應在配對檔案中提交過期的護照資料作為該客戶的客戶識別信息？

答: 根據《操守準則》第5.6(k)段，相關受規管中介人應採取一切合理步驟，確定其提交予聯交所的券商客戶編碼及客戶識別信息均屬準確且保持更新，並且應制定措施，要求客戶就他們的客戶識別信息的任何更新資料向其作出通知。

若相關受規管中介人接獲有關某客戶的客戶識別信息的更改（例如護照過期）的實際通知，便應在切實可行的時間內盡快為該客戶更新客戶識別信息，並向聯交所的數據資料庫提交已更新的配對檔案，而不是在執行該客戶的下一項交易時才提交（例如可告知客戶在香港投資者識別碼制度下的客戶識別信息規定，並要求該客戶更新其客戶識別信息）。

問3 : 《諮詢文件》就收集客戶的客戶識別信息方面所列明的排序表規定，是否相關受規管中介人必須遵守的一項強制規定？

答: 是，這是一項強制規定。相關受規管中介人必須遵照《諮詢文件》第41段所列明的排序表規定，收集客戶的客戶識別信息。相關規定載列於《操守準則》第5.6(o)段。

問4 : 如客戶沒有或拒絕根據《操守準則》第5.6(o)段下的排序表提供客戶識別信息，相關受規管中介人應採取甚麼行動？如相關受規管中介人所提交的客戶識別信息與《操守準則》第5.6(o)段所載列的排序表不符，相關受規管中介人是否須承擔任何後果？

答: 根據《操守準則》第5.6(c)段，相關受規管中介人應向每名獲其編配券商客戶編碼的客戶收集客戶識別信息。客戶識別信息應按照《操守準則》第5.6(o)段所載列的排序表來收集。若客戶沒有或拒絕提供客戶識別信息，相關受規管中介人只應就該客戶現時持有的上市證券執行賣出指令或交易，或從帳戶轉出股份或提取實體證書（但不可執行買入指令或交易，或將股份轉入或將實體證書存入帳戶內）。

此外，相關受規管中介人應決定須採取的合理措施，以履行其在《操守準則》第5.6(k)段下的責任。有關措施可包括向客戶取得其認為適當的陳述及保證，以協助其核實及管理客戶識別信息。

故此，若相關受規管中介人在採取了一切有關合理步驟後，仍不能確定擬提交的客戶識別信息是準確的（例如有關客戶的客戶識別信息與排序表不符），相關受規管中介人便不應在香港投資者識別碼制度及場外證券交易匯報制度下，向聯交所及／或證監會提交該客戶的券商客戶編碼或客戶識別信息，並只應就該客戶現時持有的上市證券執行賣出指令或交易，或從帳戶轉出股份或提取實體證書（但不可執行買入指令或交易，或將股份轉入或將實體證書存入帳戶內）。

同樣地，若相關受規管中介人已採取一切有關合理步驟，以確定擬提交的客戶識別信息是準確的（例如有關客戶的客戶識別信息相信是符合排序表的），則在該客戶持有在排序表中次序較高的身分證明文件（而相關受規管中介人沒有就此接獲實際通知）的情況下，相關受規管中介人或不會被視為違反在《操守準則》第5.6(o)段下的相關規定。證監會在審視相關受規管中介人有否違反《操守準則》時，將會考慮個案的所有相關事實和情況。

問5 :
如相關受規管中介人的相關客戶沒有香港身份證且並非來自華語或英語國家，而該國家的國民身分證明文件上可能不包含中／英文姓名，則就編製客戶識別信息的配對檔案及場外證券交易匯報制度下的匯報規定而言，相關受規管中介人是否需以與該國民身分證明文件相同的語言輸入資料？

答:

鑑於相關受規管中介人或會因為系統限制難以準確地以中英文以外的語言輸入客戶姓名，證監會現提供進一步指引，協助相關受規管中介人處理語言輸入事宜，同時確保證監會在監察市場方面的需要得以滿足。

一般原則是，相關受規管中介人應只以中文字（即與身分證明文件完全相同的繁體或簡體字）及／或26個英文字母輸入客戶姓名，而英文字母不得加上任何變音符號、重音符號或其他符號。如身分證明文件同時顯示中英文姓名，相關受規管中介人應同時輸入中英文姓名。

如國民身分證明文件並非以中文字或26個英文字母完整地列示客戶的姓名，相關受規管中介人便應取得該客戶的護照副本，並輸入護照上以英文字母列示的客戶姓名。請特別留意，在此情況下，除客戶姓名外，所有其他資料（例如身分證明文件的類別和號碼）應繼續沿用該國民身分證明文件上顯示的資料。

為免生疑問，中文字是指收錄在中文輸入系統的字。換言之，收錄在中文輸入系統的日文漢字或韓文漢字將會被視為中文字，但僅收錄在日文／韓文輸入系統的字不會被視為中文字。

下文載列多個情境以作例證。在所有情境中，相關客戶均沒有香港身份證。

情境1：

相關客戶持有英語國家的國民身分證明文件，或持有中國內地的居民身份證：

- 輸入國民身分證明文件上的英文及／或中文姓名，例如James O’Neill／陈大文。

情境2：

相關客戶持有印尼文國民身分證明文件（雖然不是英文，但印尼文的26個字母與英文字母完全相同）：

- 輸入國民身分證明文件上的客戶姓名，例如Nurul Arifin。

情境3：

相關客戶持有法文國民身分證明文件。在該法文國民身分證明文件上，客戶姓名恰巧不包含任何變音符號、重音符號、其他符號或非英文字母（例如Camille Dupont）：

- 輸入國民身分證明文件上的客戶姓名，即Camille Dupont。

情境4：

相關客戶持有法文國民身分證明文件。在該法文國民身分證明文件上，客戶姓名有一部分包含變音符號、重音符號、其他符號或非英文字母（例如Chloé Blanchet）：

- 輸入護照上的客戶英文姓名，即Chloe Blanchet，以及輸入國民身分證明文件的其他資料，例如文件的類別和號碼。相關受規管中介人需要取得客戶的國民身分證明文件和護照的副本。

情境5：

相關客戶持有的國民身分證明文件顯示的姓名不含中文字或英文字母（例如محمد عبادي）：

- 輸入護照上的客戶英文姓名，即Mohammad Abadi，以及輸入國民身分證明文件的其他資料，例如文件的類別和號碼。相關受規管中介人需要取得客戶的國民身分證明文件和護照的副本。

情境6：

相關客戶持有日文或韓文國民身分證明文件，而相關客戶的姓名完全由中文字組成（例如鈴木陽太或金民浩）：

- 輸入國民身分證明文件上的客戶姓名，即鈴木陽太／金民浩。

情境7：

相關客戶持有日文或韓文國民身分證明文件，而相關客戶的姓名並非完全由中文字組成（例如鈴木ようた或김민호）：

- 輸入護照上的客戶英文姓名，即Suzuki Yota／Kim Min Ho，以及輸入國民身分證明文件的其他資料，例如文件的類別和號碼。相關受規管中介人需要取得客戶的國民身分證明文件和護照的副本。

最後更新日期: 2022年1月28日